Свои чужие долги: разоблачены аферисты, "повесившие" кредиты на 160 человек

Более 150 сельчан легко попались на удочку мошенников. Они не только сами брали кредиты для жительницы Астаны Лилии Отт и её подельников, но и призывали к этому своих соседей, друзей и родных. Жители сёл брали такие кредиты, за которые теперь до конца жизни не рассчитаются. У мошенников в банках были свои люди, и при зарплатах в 20-30 тысяч тенге людям свободно выдавали миллионы. Этих миллионов они не видели, но возвратить их теперь должны. Многие долги перекупили коллекторы. Люди с опаской ожидают, что не сегодня-завтра к ним постучат в дверь и отберут последнее.

Это дело тянется уже несколько лет. Недавно суд вынес окончательный приговор обвиняемым, который обжалованию не подлежит. Но для пострадавших на этом история не закончилась.

Получили тысячи – заплатите миллионы

На удочку аферистов попалась молодая мать троих детей Алёна Балашова, проживающая в Тайынше Северо-Казахстанской области. Теперь по прошествии времени женщина удивляется, как Лилия Отт смогла запудрить мозги ей и её матери Светлане Голиковой. В банках у них на двоих теперь больше пяти миллионов чужих долгов.

"Наше знакомство с Лилией Отт случилось, когда я носила под сердцем малыша… В Kaspi банке на тот момент у меня был свой кредит – 150 тысяч тенге. Брала его себе на свадьбу в марте 2013 года. Лилия тогда, представившись сотрудницей банка, предложила помочь мне улучшить финансовое положение. Выглядела женщина представительно, говорила грамотно, просила меня принять участие в новой программе по кредитованию Kaspi банка. Она сказала: после родов как молодой маме Kaspi банк поможет мне закрыть свой займ, а за эту услугу я должна буду взять на своё имя ещё один кредит в размере полумиллиона, который Лилия обещала полностью закрыть сама. Все сделки совершались в Астане. В течение пяти месяцев Отт исправно платила, а потом перестала", – вспоминает Алёна.

Аналогичная ситуация произошла и с матерью Алёны Балашовой Светланой Голиковой.

"Когда дочь рассказала мне о якобы новой банковской программе, я не поверила, поэтому сама отправилась в Астану, чтобы лично убедиться в том, не обманывают ли Алёну. Предложение Лилии сразу показалось мне подозрительным. Но старший менеджер Kaspi банка Шарипов так красиво преподнёс информацию, что недоверие сразу же куда-то улетучилось. Профессионал своего дела. Мне было сказано, что сами сотрудники банка будут потом гасить наши займы в течение двух-шести месяцев. Дубликат договора я на руки не получала и деньги тоже, выходила из здания банка только с графиком гашения по кредиту, его сразу забрала Лилия и постоянно успокаивала: "Светлана Ивановна , ну что вы так волнуетесь, всё будет хорошо, вы должны верить мне", – вспоминает Светлана Голикова.

По словам Светланы Ивановны, с первого кредита, взятого на её имя, Лилия отдала ей семьдесят тысяч тенге, со второго – сто тысяч как поощрение за участие в программе . Эти деньги лежали на банковской карте Голиковой, к которой имела доступ Отт. Но как только мать Алёны Балашовой отказалась дальше участвовать в этой бесконечной кредитной серии, деньги с кредитной карты пропали.

"Лилия все деньги с карты сняла и забрала себе", – говорит Светлана Ивановна.

Сейчас банк требует от обеих женщин погасить задолженность, несмотря на то, что дело в отношении мошенников рассмотрел Верховный суд, и аферисты, кроме тюремных сроков, должны понести финансовую ответственность за все свои махинации в полном объёме.

"По телефону мы не раз слышали оскорбления от сотрудников банков. Они не говорят с нами, они орут, угрожают забрать всё имущество и выставить нас из собственного дома . Для них мы по-прежнему злостные неплательщики", – сетует Светлана Ивановна.

Из-за финансовой беды, которая нависла над семьёй Голиковых, здоровье женщины значительно подорвано. У неё развилась онкология. Светлана перенесла уже три операции и даже испытала клиническую смерть...

"Дети просят яблочко, конфетку, а мне хоть в петлю лезь"

Ложные слухи о том, что новая программа кредитования успешно работает, моментально распространились по всему Тайыншинскому району СКО. В селе Ясная Поляна (что в сорока километрах от Тайынши) Лилии Отт тоже удалось найти клиентов. Доходило до того, что яснополянцы сами звонили Отт и говорили: "Я хочу взять вам кредит, если вы поможете погасить мой".

"Лилия Отт при встрече говорила, что, помогая ей оформлять займы, мы становимся участниками финансовой пирамиды, которая работает десять лет, а потом закрывается и год отдыхает, – рассказала ещё одна потерпевшая из Ясной Поляны Татьяна Павицкая. – То есть, оформляя кредиты на себя, мы помогали якобы другим людям гасить их займы, а кто-то помогал нам той же самой услугой. Вот такой круговорот денег. Отт утверждала, что система работает бесперебойно, будто сама она в ней уже около пяти лет. За это время значительно улучшила своё материальное положение. Сладкую жизнь обещала и нам".

"Даже с виду было понятно, что Отт как сыр в масле катается, – продолжает ещё одна пострадавшая, Лилия Верзун. – Отт приезжала в Ясную Поляну на красивом дорогом авто. Была одета в норковую шубку, курила тонкие дамские сигареты, хвастала своими большими связями и всё время созванивалась по телефону с начальницей своей, сообщала текущие новости по финансовой пирамиде. И главное, нам её хотелось слушать. Почему мы велись на это, тоже непонятно".

"Будто находились под гипнозом и выполняли всё, что говорила Отт, – отмечает потерпевший, молодой отец троих детей Андрей Фесюн. – Мне Лилия велела взять кредит на полмиллиона, обещала рассчитаться сама. А в дальнейшем мне предлагалось оформить ещё один займ для улучшения кредитной истории. Я тогда снимал квартиру в Тайынше, там и работал, хотелось свой дом купить. А это был шанс, как тогда мне казалось. Более того, по моему совету кредит через Отт оформил и мой отец, теперь вместе с ним тянем лямку. Мне пришлось вернуться снова в Ясную Поляну. Деньги, что я зарабатываю в местном ТОО, банк забирает. Моя банковская карта заблокирована. Живу на свой "калым" и небольшое хозяйство. Даже самого необходимого позволить себе теперь не в состоянии. Хорошо – жена понимает. Дети просят яблочко, конфетку, а мне – хоть в петлю лезь".

Банки требуют вернуть кредиты

В Ясной Поляне из-за этой кредитной афёры распались несколько семей и даже зафиксировано одно самоубийство. В ноябре прошлого года 55-летний Владимир Бауэр повесился у себя во дворе.

"Положение тогда в семье было тяжёлое, мужа сократили на работе, а тут ещё по кредиту миллионному бесконечные звонки. В тот день тоже позвонили из банка, сказали, что приедут и опишут всё имущество. Я тогда у мужа ещё спросила: "Вова, что делать будем?" А он мне – вешаться. Думала, шутит, даже не придала этому значения. А наутро мы с сыном его в летнике нашли. Он ещё оставил у соседей тогда в дверях предсмертную записку, просил прощения у сыновей, что не определил их в жизни и сожалел, что не увидел внука", – рассказывает вдова Владимира Светлана Бауэр.

Одна из пострадавших, Лариса Швец, как и другие, поддалась общему кредитному дурману. Больше трёх лет назад у неё было два своих займа, которые брала на лечение. Потом взяла и третий через Лилию Отт в надежде, что та немного поможет ей рассчитаться с долгами. В результате женщина жестоко поплатилась за свою ошибку.

"Еле-еле сводя концы с концами, я погасила свои два личных займа, а теперь выплачиваю "халявный" кредит – расплата за мою глупость. Работаю в деревне учётчиком – зарплата 40 тысяч, почти вся уходит в никуда. Хорошо, что есть близкие: помогают продуктами, поддерживают морально", – говорит Лариса Михайловна.

В доме у женщины чисто и скромно. В кухонном шкафчике из провианта пара булочек и немного печенья – вдруг кто в гости зайдёт. Тут же и лапша " Роллтон", которая, по словам Ларисы Михайловны, спасает, когда продукты не на что купить. В полупустом холодильнике немного жира для жарки, немного домашних солений с огорода да магазинные пельмени. Одной пачки хватает на несколько дней, делятся они на очень маленькие порции. За время финансовых трудностей жительница Ясной Поляны похудела на 12 килограммов.

"В Петропавловске у меня живёт сын, он тоже помогает, приезжает навестить. Восемь месяцев назад у меня родилась внучка, но смогла я её увидеть только недавно. Даже в город выехать возможности не было", – рассказывает женщина, и на её глаза наворачиваются слезы.

Никто из потерпевших не знает, что с ними будет дальше.

"У нас одно желание – найти рычаги воздействия на банки, где нас и других потерпевших кредитовали. Ведь по решению суда нам компенсируется только та сумма, которой воспользовались мошенники, а пеню, набежавшую за время, пока рассматривали дело, придется выплачивать самим", – сетуют сельчане.

Судом и следствием вина доказана

Все виновные, по мнению следствия и суда, лица уже наказаны. Согласно материалам дела, с потерпевшими работала преступная группа, у которой были связи в банках. Лилия Отт находила клиентов, обрабатывала их, привозила в Астану и с помощью банковских сотрудников оформляла потребительские кредиты. Кредиты получали как деньгами, так и техникой.

"Отт по поручению Айтбаевой привозила потерпевших в Астану. Айтбаева через менеджеров банка Шарипова и Какен оформляли кредиты на этих потерпевших. То есть Отт привозила из районного центра людей при непосредственном содействии Айтбаевой и Рассохина. Они выделяли транспорт, деньги, чтобы привезти потерпевших. Далее Отт заводила потерпевших в магазины, они подходили к определённым менеджерам и оформляли товарные кредиты. Менеджеры знали, что эти люди нигде не работали, у них нет определённой зарплаты, но указывали неверную информацию о доходах, о работе и оформляли кредиты. В то время кредиты выдавались только на удостоверение. В основном брали сотовые телефоны, аксессуары, которые в дальнейшем Айтбаева вместе с Рассохиным реализовывали в других торговых центрах по более низкой стоимости. Сами потерпевшие получали от 10 до 20 процентов от суммы кредита наличными",– рассказывает Кажымухан Мекемтас, судья специализированного межрайонного суда по уголовным делам Астаны.

Однако сторона защиты категорически не согласна с материалами дела. Вот уже несколько лет жительница Астаны Алия Айтбаева ходит по инстанциям, указывает на многочисленные нарушения при проведении досудебной проверки и пытается доказать, что её сестра Асемгуль Айтбаева вместе со своим мужем Михаилом Рассохиным – не мошенники, людей не обманывали и на чужих кредитах не наживались.

Именно Асемгуль вменяли руководство преступной группой. Общий ущерб составил 138 млн тенге. Алия уверяет: её родных подставили. Более того, Лилия Отт в суде заявила, что оговорила Асемгуль. Однако, несмотря на это, суд приговорил и Айтбаеву, и Рассохина к лишению свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима.

"В судебном заседании было установлено, что в период с 2012 года по март 2014 года Айтбаева, Рассохин – это супружеская пара – при содействии осуждённой Отт совершали ряд уголовных правонарушений, связанных с мошенничеством. Потерпевших по данному делу проходило более 160 человек, совершено более 310 эпизодов. Некоторых потерпевших обманывали даже не два, а более раз. Все потерпевшие – жители сельской местности, финансово не совсем грамотные, – рассказывает судья Кажымухан Мекемтас. – У них в группе были сотрудники банка, которые знали изнутри, в каких случаях банк разыскивает кредиторов, в каких случаях не разыскивает. Этим и пользовались. 50% от полученного кредита оставалось у Айтбаевой, 50% – у Отт. Первые 2-3 месяца Отт выплачивала деньги банку, а впоследствии они считали, что банки эти кредиты спишут".

Сторона защиты возмутилась, что не все потерпевшие явились в суд. Однако обвинение объясняет: не у всех была возможность добраться до Астаны – у людей попросту не было денег на билеты.

"Доводы протестующей стороны о том, что в ходе судебного разбирательства из 160 потерпевших по делу допрошено только 57 и суду необходимо было обеспечить участие в судебном заседании и допросить всех потерпевших по делу, являются несостоятельными. Так, потерпевшие, которые не были допрошены судом по данному уголовному делу, являются жителями Тайыншинского района Северо-Казахстанской области. В этой связи от них поступили письменные заявления, в которых они указывали на невозможность приезда в город Астану на судебное заседание ввиду материальных затруднений и просили огласить их показания в судебном заседании, поддерживая свои иски. Суд первой инстанции в соответствии со ст.372 ч. п.2 УПК обоснованно огласил их показания. При этом каких-либо противоречий в оглашённых показаниях потерпевших не имелось, каких-либо вопросов со стороны участников процесса не возникло", – говорится в сообщении Верховного суда.

Между тем судья объяснил, почему не учёл показания Отт о том, что она оговорила семейную пару.

"В момент задержания Айтбаева была со своим адвокатом Панченко. И в условиях обеспечения защиты она дала признательные показания и пояснила, на какие средства она приобрела квартиру и дорогостоящие автомашины. Квартиру она оформила на свою сестру, так как не смогла оформить на себя по причине того, что у супруга было просроченное удостоверение личности, – говорит судья Кажымухан Мекемтас. – В ходе первого судебного заседания Отт полностью вину признала, но в последующем от показаний отказалась и указала, что деньги получала сама, обманывала потерпевших сама. А Рассохин и Айтбаева якобы были не в курсе. Но их вина доказана материалами дела в ходе предварительного расследования. Видеозаписями, показаниями свидетелей, потерпевших".

Это дело прошло несколько судебных инстанций, апелляцию, и в итоге всем подсудимым назначили наказание. Асемгуль Айтбаеву осудили на 5 лет, Михаила Рассохина и Лилию Отт – на 4 года и 6 месяцев, работника банка Шарипова – на 3 года. Все они будут отбывать наказание в колонии общего режима. Кроме этого, у всех конфисковали имущество, которое, по мнению следствия и суда, было нажито преступным путём. За время своей деятельности Рассохин и Айтбаева успели приобрести несколько дорогих автомобилей и однокомнатную квартиру в Астане.

"Однокомнатная квартира в Астане была зарегистрирована на родственницу А.Айтбаевой. Судом установлено, что осмотр, оплата, регистрация недвижимости осуществлялись при непосредственном участии А.Айтбаевой. При этом осуждённые официально нигде не работали, какая-либо регистрация их предпринимательской деятельности как индивидуальных предпринимателей или ТОО отсутствует. Суд признал квартиру и другое имущество имуществом, приобретенным на средства, добытые преступным путём, и обратил его в доход государства", – говорится в сообщении Верховного суда.

Кроме этого, суд удовлетворил иски потерпевших в части возмещения материального ущерба. Однако речь в них идёт лишь о тех деньгах, что осуждённые якобы присвоили себе. Свою долю в 10%, а также набежавшие проценты по кредиту, которые составили уже почти половину всей суммы, пострадавшим придётся платить самим.