Как Ертаев через кредит в RBK Bank покупал Alma TV, банки и другие компании в России. Версия гособвинения

В Алматы проходит главное судебное разбирательство по делу о хищениях в Bank RBK. Основной фигурант дела – банкир Жомарт Ертаев признал свою вину в организации хищений 144 млрд тенге и легализации денег, добытых преступным путём.

Он решил заключить сделку с правосудием, то есть захотел оформить процессуальное соглашение о признании вины, чтобы отсидеть в тюрьме меньше, чем положено, а также добиться сокращённого судебного разбирательства.

Его примеру последовали и другие подсудимые, в том числе Бахыт Ибрагим (бизнесмен) экс-председатели правления Bank RBK – Игорь Мажинов и Марпу Жакубаева.

Но потерпевшие по делу – представители Bank RBK и ТОО "Специальная финансовая компания DSFK (ДСФК)" (управляющего плохими активами Bank RBK) отказались заключать процессуальное соглашение. Без их согласия, по действующему законодательству, сделка невозможна. А следовательно, невозможно существенно смягчить потенциальное наказание.

В деле 46 эпизодов, и в суде решили разбирать каждый эпизод отдельно, допрашивая всех причастных фигурантов, свидетелей. Сейчас рассматривается пока второй эпизод.

В прошлом материале infromburo.kz рассказал кратко, в чём обвиняют Жомарта Ертаева, Бахыта Ибрагима и других по делу Bank RBK. По версии прокуратуры Алматы, подсудимые использовали пять схем по выводу денег из банка. Подробнее об этом можете прочитать здесь.

Теперь, основываясь на обвинительном акте, расскажем о том, как экс-банкир покупал кабельного оператора Alma TV и другие российские активы.

Покупка Alma TV. Шаг 1: заключение договора с Идрисовым

В 2014 году Жомарт Ертаев решил купить кабельного оператора Alma TV. Тогда владельцем компании был Динмухамет Идрисов (входит в список богатейших и самых влиятельных бизнесменов Казахстана по версии Forbes). С ним Ертаев договорился о покупке 100-процентной доли в уставном капитале Alma TV за 41 млрд 998 млн 500 тысяч тенге.

Ертаев получил должность генерального директора Alma TV 10 ноября 2014 года по договорённости с Идрисовым.

Для покупки оператора кабельного телевидения Ертаев создаёт новое ТОО "Ordabasy Communications", которое вошло в группу компаний Идрисова Ordabasy Group.

ТОО "Ordabasy Communications" оформили на Ербола Полатхановича Абдухманова, советника Идрисова, и на "доверенное лицо Ертаева" Дениса Павловича Никитина.

Ербол Абдухманов становится директором нового ТОО. Но, по версии обвинения, он фактически не принимал самостоятельных решений.

Прокуратура считает, что Абдухманов был назначен представителем Идрисова до полной оплаты покупки Alma TV, затем его должны были исключить из учредителей.

9 декабря 2014 года Идрисов и Ordabasy Communications заключают предварительный договор купли-продажи Alma TV с оплатой всей суммы до 25 декабря.

Покупка Alma TV. Шаг 2: получение кредита в банках

Жомарт Ертаев, как считает обвинение, поручил заместителю председателя правления Bank RBK Данияру Туганбаю (он тоже обвиняется в хищениях) организовать кредит в размере 16 млрд тенге для Ordabasy Communications.

Далее Туганбай дал задание директору департамента корпоративного бизнеса – замещающему члену кредитного комитета головного банка Мади Мамбетову организовать принятие заявки и вынести на рассмотрение всеми службами банка.

Затем директор департамента залогового обеспечения Bank RBK Данияр Едигенев (тоже обвиняется в хищениях) по указанию Туганбая готовит фиктивный отчёт оценки стоимости 100-процентной доли уставного капитала Alma TV. Оценку проводит ИП "Жумангалиев С.А." и сумма получается ровно такая же, о которой договорились Ертаев и Идрисов: 41 млрд 998 млн 500 тысяч тенге.

Туганбай сообщил всем членам кредитного комитета головного банка (ККГБ) о том, что нужно одобрить заём Ordabasy Communications без анализа финансовой состоятельности и платёжеспособности заёмщика. Такие кредиты, как говорили обвиняемые в суде, назывались "политическими".

Председателем ККГБ была Марпу Жакупбаева, а членами ККГБ – Тимур Шарипов, Абылкасым Мамырбеков, Евгений Кокоркин (все трое проходят обвиняемыми по делу) и Сарсенбаева (заместитель директора, а позже – директор юрдепартамента Bank RBK, в списке подсудимых её нет).

В итоге ККГБ заочно одобрил выдачу займа, но без проведения заседания. Туганбай, как сказано в обвинительном акте, дал указание секретарю совета директоров Bank RBK Асылбеку Игильману подготовить фиктивный протокол заседания без его фактического проведения. В документе указали, что каждый из членов уполномоченного коллегиального органа положительно проголосовал за проект финансирования.

В итоге 10 декабря 2014 года Ordabasy Communications получил в кредит – 88 млн 105 тысяч 726,87 долларов (по курсу НБ РК – 16 млрд тенге) на льготных условиях: отсрочка платежа по основному долгу сроком на 24 месяца и по вознаграждению – на 6 месяцев.

По данным обвинения, оставшуюся сумму Ертаев получил в кредит в подконтрольном ему Qazaq Banki на ТОО "Alest K", а также путём привлечения денег от ТОО "БекСау".

Затем Bank RBK пролонгировал льготный период по погашению основного долга и вознаграждения до 10 января 2017 года. А после снизили сумму ежемесячных платежей до 100 тысяч тенге до декабря 2019 года.

Обвинение: Ертаев выводил деньги из Alma TV, чтобы не платить кредит

По данным гособвинения, Ертаев использовал четыре схемы для вывода денег из Alma TV. Таким образом, кредитор видел, что оператор кабельного ТВ в убытках, и появлялось основание оттянуть возврат займа Bank RBK.

Всего в период с 2014 по 2018 год Ертаев и его сообщники вывели из компании и легализовали 2,96 млрд тенге, считает гособвинение.

Схема №1. Вывод денег через российское представительство. Московское представительство Alma TV создано 31 марта 2015 года.

Гособвинение отметило, что российское подразделение кабельного оператора "фактически никакой финансово-хозяйственной деятельности не осуществляло, и все деньги, перечисляемые из головного офиса, расходовались на покупку недвижимого имущества, дорогостоящих автомобилей, содержание автопарка, чартерные авиаперелёты и другие личные расходы Жомарта Ертаева и Александра Пархоменко (первый замгендиректора Alma TV)".

Речь идёт о 306 млн тенге, которые перечислены на счёт российского представительства "по указанию Ертаева и Пархоменко".

Фиктивные сделки, как считает обвинение, заключались с подконтрольными российскими компаниями на общую сумму более одного миллиарда тенге.

Нажмите, чтобы посмотреть список компаний, с которыми заключались контракты

Схема №2. Вывод денег через сделки с казахстанскими компаниями. По версии обвинения, по этой схеме легализовано более 1 млрд 291 млн тенге. Например, один из контрактов на 70 млн тенге заключён на перелёты и другие расходы не сотрудников Alma TV и внештатных работников московского представительства.

Нажмите, чтобы посмотреть с какими казахстанскими компаниями заключались сделки

Схема №3. Вывод денег Alma TV через авторское общество. Поскольку оператор кабельного телевидения сталкивается с интеллектуальной собственностью, появлялась возможность получения денег через эту сферу. Для этого создано республиканское общественное объединение "Национальный союз правообладателей" (РОО "НСП"). Туда Alma TV ежемесячно отчислял 15 млн тенге.

По данным обвинения, с августа 2015-го по август 2018 года из Alma TV в НСП перечислено почти 358 млн тенге, из которых только 88 млн тенге передавались правообладателям, которые при получении подписывали расходно-кассовые ордеры без указания получаемых сумм. Таким образом у подсудимых получалось официально списать оставшиеся деньги.

Схема №4. Передача в залог банка обесцененных акций Alma TV

В 2017 году Ертаев преобразовал ТОО "Алма ТВ" в АО "АлмаТелекоммуникейшнс Казахстан". 80% акций этого АО заложил в Bank RBK по предыдущему кредиту.

26 сентября 2017 года советник бизнесмена Идрисова Абдухманов, согласно договорённости с Ертаевым, о которой упомянуто выше, продаёт свои 50% доли в уставном капитале ТОО "Ordabasy Communications" Татьяне Пак (доверенное лицо Ертаева) без уведомления и согласия банка. Это нарушило условия кредита. Параллельно меняется название ТОО на Asset Invest. После этого Никитин дарит Пак оставшиеся 50% доли компании.

Кроме того, по данным обвинения, Ертаев уменьшал стоимость акций Alma TV путём вывода её активов на аффилированные с ним структуры для покупки новых компаний в России.

После того как в Bank RBK начались проблемы, был создан DSFK, которому передали все токсичные активы, в том числе заём Asset Invest. В 2018 году Мади Мамбетов, возглавлявший в тот момент DSFK, рассказал, что единственный акционер Alma TV не погашал кредит в сумме 22 млрд тенге уже полгода (это долг Asset Invest на тот момент Bank RBK). Компания подала в суд с требованием возврата займа.

По словам Мади Мамбетова, со стороны Asset Invest были нарушения обязательств сделки, а также ТОО не смогло предоставить план погашения и показать источники дохода. В марте 2018 года единственному акционеру Alma TV был объявлен дефолт, и DSFK потребовал выплатить всю сумму кредита. Но денег не было. В итоге суд признал Asset Invest банкротом.

Сейчас Alma TV принадлежит DSFK.

Читайте также:

• Адвокат Татьяны Пак раскрыл подробности сделки по покупке Alma TV
• Суд признал единственного акционера Alma TV банкротом и принял решение о ликвидации компании
• DSFK требовал в суде отменить решение о взыскании с Ертаева более 100 тысяч долларов

Покупка в кредит 9 операторов связи в России

В 2015 году в Москве на Надежду Рябченко, гражданскую супругу Пархоменко, регистрируют ООО "Алма Групп". Эта компания стала владельцем российских активов Ертаева.

Следствие выяснило, что Ертаев купил 9 телекоммуникационных компаний на деньги, полученные в кредит Bank RBK. Рассказываем, как это было, по версии обвинения:

1. Сообщники Ертаева находят номинальное ТОО "Феху трейдинг компани" для оформления займа.

2. ТОО "Феху трейдинг компани" выдают кредит на сумму 20 млрд тенге. Цель – покупка 9 российских телекоммуникационных компаний. Залог – ещё не купленные 9 российских телекоммуникационных компаний. Банк предоставил льготные условия: отсрочка по погашению основного долга на 12 месяцев.

3. ТОО "Феху трейдинг компани" заключает договор с Alma Group. Суть соглашения в следующем: Alma Group покупает и передаёт на баланс "Феху трейдинг компани" активы 9 российских телекоммуникационных компаний, сама же получает процент за организацию сделки. ТОО "Феху трейдинг компани" получает от RBK деньги и сразу их переводит Alma Group.

4. Alma Group покупает 9 операторов связи в России: ООО "Гарастель", ООО "Дароста", ООО "Компания 2КОМ", ООО "СОРТОС Электроникс", ООО "СЦТС", ООО "ТДС+", ООО "Цифра Один", ООО "Телеконика" и ООО "СЕТЕЛ". Об этих сделках писала газета "Коммерсант".

Однако они остаются на балансе компании, а не передаются "Феху трейдинг компани". А сам договор между Alma Group и "Феху трейдинг компани" радикально меняется. Вместо действовавшего договора поручения появляется договор займа.

5. Согласно новому договору "Феху трейдинг компани" выдаёт заём Alma Group в размере 4 млрд рублей с начислением процентов по ставке 18,35% годовых и сроком возврата до 20 августа 2017 года, а позже продлевает срок возврата до 9 января 2018 года.

Следует отметить, что по условиям банковского займа с RBK, "Феху трейдинг компани" заложил доли в уставных капиталах этих 9 компаний. Но договор был нарушен, поскольку активы остались в собственности Alma Group.

6. Очередным соглашением между Alma Group и "Феху трейдинг компани" срок возврата займа продлевается до 9 января 2018 года.

Таким образом, через эту схему появлялась возможность продления срока возврата до бесконечности.

В результате чего Bank RBK имел заёмщика в виде "Феху трейдинг компани", на балансе которого не было никаких активов. Даже тех, под которые выдавался кредит.

Одновременно, Ертаев закладывает в Bank RBK 100% доли участия в уставном капитале Alma Group. Это делалось "с целью введения в заблуждение и мнимой гарантии возврата займа и легализации имущества". После заключения данной сделки планировалось лишить банк права взыскания на предмет залога.

Затем Рябченко продаёт 90,5% доли Alma Group Ертаеву.

В феврале 2018 года Ертаев выкупил 90,5% доли Alma Group по номинальной стоимости. 9,5% – остались у гражданской жены Пархоменко.

Покупка "Алма банка" и "Тройка-Д-Банка" в России

В конце 2015 года Ертаев решил купить акции АО "Первый инвестиционный банк". Деньги на покупку он получил в кредит в Bank RBK по уже налаженной схеме: заёмщиком выступило номинальное физическое лицо, злоупотребляющее алкоголем, которому одобрили "политический" кредит на сумму в 26 млн долларов под залог 2-комнатной квартиры в Алматы с льготными условиями по отсрочке погашения основного долга на 26 месяцев.

Ертаев от этой суммы получил 1,18 млрд тенге. Чтобы избежать подозрений со стороны Центрального банка РФ о законности происхождения крупной суммы, он нашёл восьмерых казахстанцев, которые и купили 88% акций Первого инвестиционного банка. Получив через своих людей контроль над банком, Ертаев переименовал его в АО "Алма банк".

Также в 2017 году Ертаев по примерно такой же схеме получил, по версии обвинения, кредит в Bank RBK на сумму 3,31 млрд тенге, оформленный на подставное лицо, и купил акции АО "Тройка-Д-Банк".