В ушедшем 2023 году самыми распространёнными способами интернет-мошенничества стали психологические методы обмана с применением IT-технологий. Из года в год методы злоумышленников становятся всё более изощрёнными.

Интернет-мошенники часто работают из-за рубежа, то есть с минимальными рисками для себя. Зачастую аферисты пользуются финансовой и юридической безграмотностью граждан, их доверчивостью и простодушием.

Рассказываем о нескольких распространённых мошеннических схемах.

№1. Просьба выслать деньги

Рост фишинговых атак, при которых злоумышленники получают доступ к аккаунту жертвы в мессенджере WhatsАpp через вредоносную ссылку и рассылают всем контактам взломанного пользователя сообщение с просьбой прислать деньги, объясняя это, к примеру, сложным финансовым положением. Средства мошенники, конечно, попросят перечислять на подставные счета.

А сомнительную ссылку злоумышленники могут замаскировать под розыгрыши, конкурсы или голосования.

№2. Выдача водительских прав без сдачи экзаменов

Мошенники активно начали размещать в социальных сетях и мессенджерах объявления с предложением получить водительские права, не сдавая экзаменов. Доверчивые граждане тут же выполняли все требования: отправляли указанную сумму за документ и персональные данные. Получив деньги, злоумышленники отключают телефоны и полностью игнорируют сообщения в социальных сетях и мессенджерах. Необходимо всегда помнить, что водительские права можно получить только после сдачи экзамена.

№3. Мошенничество под предлогом благотворительности

В последнее время благотворительная деятельность стала очень актуальной, так как ею начали заниматься знаменитости и блогеры, которые открывают сборы, участвуют в акциях, выходят в прямые эфиры с целью собрать нужную сумму денег. Инициативы известных людей не остались без внимания мошенников. Они используют фотографии детей из интернета, создают им фальшивые биографии, выдумывают фонды, чтобы не связываться с существующими. Хотя особо смелые не боятся называть и реальные фонды, чтобы выглядеть солиднее. Также аферисты могут скопировать с сайта фонда фотографию и историю ребёнка, но поставить свои реквизиты. И даже если люди решат сначала проверить историю, то немногие из них будут сверять реквизиты, и в итоге деньги всё равно уйдут злоумышленникам.

№4. ИП в аренду

Появилась новая схема мошенничества, жертвами которой одновременно становятся и предприниматели, и их клиенты.

Были факты, когда ряд предпринимателей, сдав в аренду своё ИП, вместо обещанной выгоды получали внушительную налоговую задолженность, расторгнутые контракты с торговой площадкой и заявления в полицию от десятков обманутых людей. 

В худшем случае владелец ИП может угодить под уголовную статью и получить приличный срок, поскольку передача ИП третьим лицам в Казахстане незаконна.

Эксперты Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка дают несколько практических советов, которые помогут вам противостоять уловкам мошенников:

  • Первое правило и самое важное – не передавайте личные данные и деньги посторонним, что бы они ни обещали.
  • Не игнорируйте новостную повестку о мошенничествах: чем больше людей проинформированы, тем меньше риск попасться на удочку аферистов.
  • Не переходите по сомнительным ссылкам, которые обычно маскируются под голосования за детей, розыгрыши призов, викторины и так далее. Никогда не вводите там свои личные данные.
  • Возьмите за привычку проверять устройства, которые привязаны к вашему WhatsApp-аккаунту. Если вы увидите незнакомое устройство, сразу же его отключите. Для этого нужно выполнить следующее: нажмите в WhatsApp на три точки в верхнем правом углу и перейдите на "Связанные устройства". Увидев привязанное устройство, которое вам не принадлежит, нажмите на него и кликните "Выйти".
  • Не доверяйте обещаниям сделать что-то, минуя закон. К примеру, водительские права можно получить только в СпецЦОНе и только после успешной сдачи экзаменов. И выдает их только уполномоченный орган, а никак не частные лица или компании.
  • Решив оформить какой-либо документ, внимательно изучите механизм его получения на официальных аккаунтах госорганов – тогда мошенникам не удастся вас запутать.
  • Увидев в соцсетях сообщение о сборе денег на лечение ребёнка, внимательно изучите сопроводительные документы. Если указан конкретный фонд, зайдите на его сайт и проверьте, действительно ли ребёнок есть в базе фонда. Также фотографии детей проверяйте через поисковики – не исключено, что мошенники просто украли изображение.
  • Старайтесь не отправлять деньги на благотворительность по личному номеру – просите реквизиты и проверяйте их. Родители ребёнка или владельцы приютов для животных действительно могут для более быстрого сбора прикреплять свои номера, но даже в этом случае перепроверяйте информацию.
  • Предпринимателям никогда никому и ни при каких обстоятельствах не нужно позволять совершать финансовые операции и сделки от своего имени. Важно понимать, что описанная выше "аренда ИП" незаконна, и кто бы ни совершал операции от вашего имени, ответственность за оборот средств на вашем счёту несете именно вы.
  • Покупателям никогда не стоит доверять продавцам, предлагающим дорогостоящие товары по слишком низкой цене. Необходимо помнить, что настоящий предприниматель не станет работать себе в убыток. Не покупайте товары на непроверенных страницах в социальных сетях. На сайтах по продаже подержанных вещей и бесплатных объявлений необходимо выбирать товары, которые можно забрать лично или оплатить их после получения. Как продавцам, так и покупателям важно помнить, что попытки заработать лёгкие деньги или купить за бесценок дорогую вещь активно используются мошенниками и часто ведут к весьма серьёзным потерям.

Читайте также:

Рымбаева и Турлыханов проходят потерпевшими по одному делу о мошенничестве